第6天课程-企业分析
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企业分析
股价和公司的关系?
- 公司只有在首次公开募股（IPO）时，募集到的资金才会进入公司口袋 ✅
- IPO 后，我们买卖股票的钱不会再进入公司，所以股价涨跌不会影响到公司的经营发展。
🧐 假如我有一百股茅台股票，我在 100 卖了，你在 100 买了。那么你买股票花的钱就进入了我的口袋了，然后我的一百股茅台股票就成为你的了。然后你再 200 卖了，别人在 200 买了，那么别人买股票花的钱就会进入你的口袋里。同时你买的股票也就成为别人的了。所以，股价不论怎么波动，都不会影响到公司的经营哈。
🧐 假设我们掌握了理财技能，系统筛选后找到某家优质的好公司，该好公司合理价格是 10 元，你买入时 9 元，买入两周后跌到 8 元了，这时是好事还是坏事？🎙️
≈ 没有人可以买入最低点价格，凡是在低于合理价格买到的都是好价格。
🧐 再假设，今年 1 月买入价格是 9 元，赶上六月分红时，市场价格变成 7 元钱了，好事还是坏事呢？🎙️🎙️
🧐 还是好事！因为你可以通过分红低价买入更多的股票，增加持股量，未来获得更多的分红。💰 由于好公司长期来看价格是必然上涨的，那么就即赚分红又赚价差。
资本的运作规律，好公司内在利润不减，短期波动是不怕的，长期来说一定会高收益赚钱的。💰
为什么要学【企业分析】？
【因为】买股票就是买公司，所有投资人都要懂企业分析。
- 创业者学会企业分析，有助于创业成功创业者学会企业分析，有助于创业成功
- 打工族如果学会了企业分析，有助于升职加薪 💰
- 对于【理财投资】来讲，企业更是一个绕不开的工具
⭐ 第一部分：生活中各类人群和企业的关系
ESBI 象限
世界上所有赚钱的人基本都在这四类中
- E 象限的人拥有一份工作，收入是企业发的，是雇员。
- S 象限的人为自己打工，收入从自己的小企业来。比如，小工厂老板，自己开个理发店，美容院，小超市，小工作室等。
- B 象限的人都是大企业主，集团性的企业。他们的企业一般都能不依赖于企业家本人独自运转。比如马云，刘强东，马化腾，封老师等。
- I 象限的人让钱为自己工作，是投资家。
注意：【B 象限】和【S 象限】的区别：
- 【B 象限人】的企业离开了 B 本人照样运行的很好，时间自由。
- 【S 象限人】的企业离开了 S 本人会停止运转，时间不自由。
本质是【B 象限】的人比【S 象限】的人更了解企业。✅
华人首富李嘉诚说过：30 年前，要靠这个智力和体力来赚钱，靠出卖自己的劳动力和时间来获得这个有限的收入，但是 30 岁以后的话就要想办法让它钱生钱。
⭐ 第二部分：企业与个人的职业发展
如果你现在具备了企业经营的相关知识，哪怕自己现在所处的位置依然是最基层，也能从企业的全局去思考问题，从 CEO 的角度去考虑，从整体上去了解企业，先看到企业的全貌。✅
那从哪几个角度去分析企业呢？
⭐ 第三个重点：企业分析工具——强大企业模型
企业模型，包括 9 个关键要素：领导者、企业文化、治理结构、商业模式、团队、沟通、现金流、系统、法规。
最重要的要素是领导者 如果领导者的 决策方向错误了 领导者不对，其他一切都是空谈。这 9 大要素共同决定一家企业的成败。
【强大企业模型】主要有哪些作用呢？
- 可以指导我们像 CEO 一样去思考企业的问题。✅
- 可以指导我们【从 0 到 1】创造一家企业，还可以指导我们【从 1 到 100】做强一家企业。
- 可以指导我们看明白别人的企业，当我们想要【投资或者加盟】一家企业的时候，更容易【做出正确的决策】。
- 通过全面了解精准判断，指导我们分析清楚一家企业，是不是符合投资的优质好公司。✅
分析清楚一家企业对我们有什么用呢？
- 跳槽的时候能选出更有潜力的好公司，职业发展上获得超额回报。
- 做投资的时候能选出好公司，给企业估值，获得年化 20%-30%以上的收益率。💰
为什么强大企业模型可以指导我们像 CEO 一样思考问题呢？
这是因为 CEO 要做的最重要的事情都是和这 9 大要素相关的事情。了解了这 9 大要素，就了解了 CEO 工作的重点，我们自然可以像 CEO 一样去思考和解决企业的问题。
像 CEO 一样思考问题对我们有什么用呢？
⭐ 哪怕自己现在所处的位置是最底层，也能从企业的全局去思考问题，很多问题就有了更多更好的解决方式。这样你就更可能得到高管甚至老板的认可，从而加快自己升职的速度。🌹
⭐ 更重要的是当你很了解企业的时候，你就能牢牢的抓住一些本来不属于你但最后却属于你的重大机会。✅
你每次所想 所关注的都是从公司大局可以出发 不是自己的一亩三分地儿，这样老板没有不喜欢的。现在不是好酒不怕巷子深的年代了，只要一个人足够有才华 不怕没人赏识的，互联网时代了。✅
当今社会是个阶层越来越固化的时代，普通人如何能快速逆袭呢？
途径可能不止一个，但是了解企业，用好企业这个工具肯定是最主要也是最有效的一个。
- 因为企业创造国家 70%以上的 GDP。
- 因为在 E、S、B、I 四个象限中，绝大部分人都与企业有关。
如何知道股票值不值得买？
你需要先知道它的内在价值是多少，内在价值也可以叫合理市值 ✅
在投资中，我们通过分析强大企业圆模型的九大要素，可以估算出建立在数据之上的未来几年企业合理市值。
企业合理市值一旦确定，我们就可以估算出我们投资的回报率了，也就是我们每投入 10000 元，一年能获得多少收益。💰
这个收益是体现在股票的价格收益上，这时候还没有算股息分红收益。💰
因为投资一个企业带来的收益来源于两部分：
- 【价差收益】
- 【股息分红收益】
什么是【护城河】呢？
护城河也叫【核心竞争力】，由企业 9 大要素共同作用产生的，是竞争对手无法复制或模仿的竞争优势。
护城河主要有 4 种：网络效应、转换成本、成本优势和独特资源。
一个企业只要具有 1 种护城河就有强大的生存能力和较好的盈利能力。如果同时具备 2 种护城河，企业可能是行业龙头公司。同时具备 3 种或以上护城河的企业，这个世界上也不超过 100 家。
以后我们投资企业，最好买具有 3 个或 3 个以上的企业，至少也要买具有 2 个或 2 个以上的企业。
【关键富人思维第十条】
为什么工作者、投资者都需要通晓企业分析技能？
⭐ 并不是创业者 、大老板才需要了解企业。
【投资中】，股票本质是企业，只有把 9 大要素都分析清楚，才能分析出好企业，才能给企业估值.
【工作中】，干工作的时候要有企业经营的思维，这样才更容易升职加薪。
⭐ 即便不为升职，干工作的时候也要有企业经营的思维。因为当你站在更高层去看自己的工作内容的时候你才能更好的理解自己的工作内容，这样你可以把工作做成老板真正想要的样子。
而那些只盯着自己的岗位的“井底之蛙”，有的时候挨了骂都不知道为什么，因为他缺乏跳出自己的框框看企业的技能，这就是他自己工作干不好的原因。
所以无论投资、工作，都需要通晓企业分析技能。
总结一句话 🌹：工作者用企业分析模型看透工作，投资者用企业分析模型看透股票。
总结&思维导图
