提问:投资指数基金的本质是投资什么?

答案:股票

提问:在上面这张图中,哪个是指数?哪个是指数基金?哪个是我们可以买的呢?

答案:第一个是指数,第二个是指数基金

在我们投资的时候,一定要分清:加粗数字前面有人民币符号¥ 的才是指数基金,图片里指数基金是:300ETF

而且指数基金的价格一般比较低,指数的数字点位一般都在 1000 以上,通过这两点大家就可以分辨了!这些是实战中常见的。

科普一下,如果上面数字颜色是绿色,说明当天是跌的,如果是红色,说明今天是涨的,同学们一定要记住这两种颜色哈

继续提问:按指数的选样标准分类,指数基金可分为哪两类?

答案:宽基指数基金和窄基指数基金

  • 指数所选的样本股覆盖不同行业的,是宽基指数。比如沪深 300 指数、中证 500 指数、上证红利指数 就属于【宽基指数】
  • 指数所选的样本股只来源于一个行业或主题的,就是【窄基指数】,比如医药行业指数、金融行业指数。
提问:同学们知道我们为什么投资宽基基金,而不投资窄基基金吗?

因为窄基指数基金跟踪的是某一个行业或主题,而这个行业或主题在长期可能会消亡。即使某个行业长期不会消亡,但它也很可能不会长期上涨,比如钢铁行业、煤炭行业、银行业等。

通过这一周的学习,我们学到了指数基金的特点,分类、功能,并且认识了内地、香港和美国几只比较有代表性的基金!

指数基金实操

根据视频课里封老师的指导,化繁为简,指数基金实操共 5 步:

第一步:选出合适的指数基金

在视频课里,封老师给出了挑选指数基金的四个法则:股票指数基金、完全复制指数、宽基基金、场内基金!这里老师再加一条:有分红历史(或代表性)的指数基金!
因为咱们投资的目的是为了实现财务自由,所以分红的现金流入对我们非常重要,所以咱们在投资时,也要保证买入的是生钱资产!
在以上五大规则的筛选下,我们可以选出各个市场里最具代表性的一些指数,老师做了个表:

同学们记得把这些基金加入自选。上面,是老师制作的每个市场比较具有代表性的指数基金图表,同学们可以保存一下,这些指数基金,都是可以直接在 【涨乐财富通】里进行购买的。

对应的指数代码,在雪球基金估值中可以看到对应的指数代码
上面这些指数基金,并不一定是市场里涨的最好的,也不一定是市场里现金分红最高的,但却是指数基金所在市场最具代表性的指数及指数基金。

提问:这只指数基金分红的现金收益率还是蛮高的,同学们感觉这个指数基金现在可以买吗?

答案:不可以。

金融 ETF 基金属于窄基基金,对于现在的我们来说,对金融行业并不了解,金融行业里哪些公司好,哪些公司不好等,我们都还不知道,所以对于我们不懂的,就先不要投。所以先看是不是宽基,然后再去确认分红。

怎么查看指数基金分红呢?

昨天刘老师教我们用天天基金网查看,雪球也能查看,木兮老师讲一个更简单的,用涨乐财付通查看,输入代码,打开之后,点击简况,往下滑就可以看到

那什么时候可以投资窄基基金呢?

当我们会分析公司的时候,到时自己看好哪个行业,就可以分析行业内的窄基基金所持仓的股票了,而且对于行业的了解和掌握也会更深,投资窄基基金的获利概率更大。
当大家学了企业,会分析行业和公司情况时,可以选择是否投窄基基金。
然而到时候大家可能也不会再去投窄基了,我们都会分析公司了,就可以直接投股票了。因为老师本人的风格大部分是投资优质个股的。

第二步:等待好价格

提问:同学们知道好价格对于我们投资者来说意味着什么吗?

答案:好价格,对我们投资者来说,意味的是买入标准!

买入标准一定是好价格,就像今天老师为什么给大家讲分仓交易法。就是为了拉低成本。通过方法逐步实现好价格,这下大家理解了吗?

那如果不给机会跌下去买入第二仓怎么办?

首先是不能追高,切记。我们必须要遵循标准。
首先是不能追高,切记。我们必须要遵循标准。
首先是不能追高,切记。我们必须要遵循标准。

老师说一下标准。两种方案:

  • 一是定投同学在未实现卖出条件时,小额坚持定投。
  • 二是资金大的同学,不买了,宁缺毋滥直接转投优质个股。而定投时买跌不追高!

同时第二种是大资金不定投的方式。老师一般都是宁缺毋滥。持仓都是好公司,也是未来大家要坚守的

有没有投资标准,是投资者和投机者的最大区别之一!
那我们如何判断,当前阶段的指数基金是否适合投资呢?

我们可以从两个方面进行!

A 方面:首先判断市场的大势(也可以直接用于独自指数基金参考交易的最简单方法)


要知道目前指数基金是否可以买,我们需要先了解整个股市目前是高估还是低估。
那么【深证市盈率】可以代表整个股市当前属于高估还是低估,也可以展现出整个股市的走势!我们可以根据深证市盈率的走势,结合太极图涨跌循环的理论,来对当前的股市所处的位置,有一个大致的判断,也可以对股市未来的走向,有一个大致的预期!这也是今天大家疑惑的深圳市盈率标准。

深证市盈率低,代表股市整体被低估了。深证市盈率高,代表股市整体被高估了。
【深证 A 股市盈率查询网址】https://www.legulegu.com/stockdata/shenzhenPE

提问:同学们认真观察上面这幅深证市盈率走势图!看有什么规律?

是不是市盈率在 20 倍左右就是底部区间了?市盈率到 60 倍左右就是顶部区间了?
虽然不知道到了底部区间后,什么时候上涨,什么时候下跌,但是我们却是可以知道一个大致的底部区间和顶部区间。整个市场的估值走势是大势,是规律,不会以个人意志为转移,我们要善加利用!

我们可以发现深证平均市盈率主要在 20 倍到 60 倍之间波动。最低是在 20 倍附近,40 是中位值。2007、2008 年的大牛市,2015 年的大牛市,深证市盈率超过 60 倍。

上图是上证 A 股和深证 A 股的历史市盈率走势图,通过上图我们可以看到:

深证 A 股的市盈率处于历史底部区间的时候,上证 A 股的市盈率也处于历史底部区间。对应的各只指数的走势也处于历史底部区间,甚至绝大部分股票也处于底部区间!

上证国企比较多,像石油股,银行股就像巨无霸一样,而深圳交易所更多是国内上市的民营企业,更具代表性一些,所以我们看市盈率的话,参考深圳A股市盈率就可以了。

牛市来了无论股票还是指数高估也好低估也好,会继续上涨。熊市来了无论股票和基金高估也好还是低估也好,也会下跌。

投资指数基金(宽基指数基金),最好的进场机会就是深证市盈率在 20 倍左右的时候,到 40 倍以上的时候不建议买进,而到 50 倍以上,这个时候就要卖出了。

提问:目前深证的市盈率是多少? 可以买进吗?

31.79的市盈率。我们需要一定的投资策略:

也就是说,只参照深圳市盈率可不可以买指数基金(宽基指数)?
所以大道至简用深圳市盈率做参考完全可以!如果你不是专门研究指数基金,主力资金不放在指数基金里,那完全可以统一使用深圳市盈率。

B 方面:查看指数的市盈率(专业级)专注于买指数基金。


在确定了整个股市并没有太高估的情况下,我们可以在当前市场里,寻找适合投资的指数基金了。虽然整个股市不算太高估,但有的指数可能是高估的,有的指数是低估的!所以我们还需要查询指数的市盈率。

沪深 300 指数

咱们首先从乌龟量化看下沪深 300 指数的历史市盈率:

我们从乌龟量化网址可以查询到沪深 300 指数过去 15 年的波动情况(只有付费用户才能查看,只能在这里给大家截图了)我们看到沪深 300 指数的合理市盈率波动范围在 10-30 之间。那么最好的进场机会就是市盈率在 10 倍以下的时候,到 20 倍左右的时候就不建议买进了。而到 30 倍以上,这个时候就要卖出了。

上证红利指数

上证红利指数合理市盈率波动区间为 7-30。所以当上证红利指数的市盈率在 7 以下的时候就是底部区间了,在 30 以上就是顶部区间了。虽然不知道到了底部区间后,什么时候上涨,什么时候下跌,但是我们确实可以知道一个大致的底部区间和顶部区间。

这个规律提供给我们定投指数基金非常好的参考,我们可以以此来制定投资标准

恒生指数

恒生指数的市盈率反应了港股市场的整体情况,咱们可以只参考恒生指数市盈率。

标普 500 指数和纳斯达克指数也是反应这两个市场整体情况的指数,所以咱们的参考标准也就确定了。所以!!!如果要一半以上仓位主打指数基金的同学,那就看更专业的单只指数基金市盈率做参考。
以下是一份常用指数基金参考买入卖出图。

最后总结:

参考深圳市盈率买入指数基金:

  1. 深圳市盈率具有观察整个市场大局动向的功能。
  2. 如果自己仓位30%左右放在基金里,不想多费心,可以参考深圳市盈率。

参考单只指数市盈率

  1. 更加专业,参考深圳市盈率市场大方向的同学,再参考一下单指数的市盈率。
  2. 适合50%以上资金仓位都放在基金里的学习。

指数基金交易策略

交易策略1

指数基金是我们的辅助工具占总资金配置30%以内【30%的资金分3次买入1只,{如果买两只则把30%资金再分为两份,每一只同样分3次仓买入},第二仓和第三仓买入条件是每只价格下降10%时买入1次】

重点还是要看后期带大家分析股票及REITs,同学都可以根据资金状况进行实践操作,也可以长期定投一个。

交易策略2

【定投】初次定投金额为工资的10%-20%,熟练后可以加大比例。之后每月进行,可参考市盈率进行倍数的增加减少。

指数基金交易攻略

正常交易中我们是不是可以分仓交易(分仓是分几次买入的意思,分三仓就是分3次买入),这个大家都了解吧?
★交易策略1:指数基金是我们的辅助工具占总资金配置30%以内【30%的资金分3次买入1只,{如果买两只则把30%资金再分为两份,每一只同样分3次仓买入},第二仓和第三仓买入条件是每只价格下降10%时买入1次】,重点还是要看后期带大家分析股票及REITs,同学都可以根据资金状况进行实践操作,也可以长期定投一个。
★交易策略2:【定投】初次定投金额为工资的10%-20%,熟练后可以加大比例。之后每月进行,可参考市盈率进行倍数的增加减少。
这也是未来我们交易股票reits时必用到的交易计划和策略。

而由于最近的价格一直在上涨,虽然课程对于指数基金没有严格的好价格,只要是在合理的区间按比例买入就好。
但老师本着对同学们负责的态度和,一直会保护大家,所以我们就进行分仓买入。【一定要分仓,严禁全仓买入!包括定投的同学。】
本次资金分配:
有资金的同学,例如有10万(7万留在未来的个股,3万计划性分三次买入红利ETF510880,也就是本次最多完成1万元)
资金小的同学,例如只有几千元(只买入100股1手红利ETF510880,作为定投的开启)

首先老师强调一个时间,股市的交易时间。
周一到周五,上午9:30-11:30,下午1:00-3:00。(节假日也会停市),大家要知道这个时间,非交易时段不能进行交易,和我们上下班的工作日时间一致,有着急用钱的要提前一天处理。

接下来带大家过一下,购买指数基金的步骤
第一步:准备好证券APP。这里以华泰证券—涨乐财富通为例。
1.在手机应用商店安装手机版证券软件
——涨乐财富通APP。

2.点击登录账户

3.用手机号、验证码登录软件

4.输入客户号、交易密码、通讯密码,默认交易密码同通讯密码,登录交易账号。

第二步:把常用指数基金加入自选
咱们课程中学习了几只以人民币交易的指数基金,为了方便以后投资,都加入自选股。
【基金代码】分别为

  • 513100
  • 513500
  • 159920
  • 510300
  • 510880
  • 159905

【加自选步骤】点击 行情→点击右上角搜索框→输入基金代码并搜索→点击 ⊕ 加入自选→5只基金全部添加→在“自选股”查询添加是否成功


第三步:通过银证转账转入资金。
【转入步骤】登录涨乐财富通→交易→银证转账→转入→输入金额→确定
【转入金额】分仓的同学转入第一仓的金额就好。定投的同学转入三百就好。

第四步:选择一只指数基金买入
【买入步骤】登录涨乐财富通→行情→自选股→点击基金代码→输入数量→买入→确定

这里切记是交易红利ETF510880上面仅作为演示图片
【查询成交】登录涨乐财富通→交易→查询委托→查询成交情况
注意:“已成”就是买入成功了;“已报”就是价格暂时未到买入价,耐心等待成交就好啦!

通过以上四个步骤,咱们就掌握了指数基金的买入操作。咱们以后按照定投标准,每月在证券账户里买入相应金额的基金就好!

今天的指数基金操作课,就分享到这里,大家操作完,有不懂得就来问老师【【【切记严禁满仓】】】