早读

《无论投不投资,你都是在投资》

投资的内涵是现金流

  • ️无论你投不投资,你都是在投资
  • 无论选不选择,你都是在做选择

⚠️那我们应该怎么养自己的鹅呢?

如果用银行存款、余额宝、银行理财等这些工具来养鹅,只会把鹅越养越瘦。到最后鹅不但下不了金蛋,还会被通胀吞噬饿死。

⚠️我们怎么才能把鹅养肥呢?

  • ⭕️《投资收益百年史》这本书中说,要用【股票】和【REITs】来养。好公司、好REITs都是优质生钱资产,能持续稳定的生钱!
  • ⭕️投资股票的本质是投资企业,通过【分析财报】和【分析企业】就能了解企业的内在价值, 就可以选出优质的好企业了。

❗️从今天开始,坚决抛弃“买股票、买基金是开始投资”的错误思想

✅因为,无论你是否愿意,无论你是否主动,你都是在投资!

不是你主动选择投资才算是开始投资,而是你即使你是一辈子把钱存银行,那么也是在投资。

【正确方式】所以只有主动改变自己理财能力,才会改变现状,获得好的收益。

利弗莫尔说过,股市傻瓜分好几种:最傻的是一无所知的新手,第二级傻瓜是认为自己懂得不少,其实只是一个经验丰富的傻瓜,这些人正是券商最喜欢的类型

【正确理财步骤】

🌟第一步:学习富人思维,增值自己,先投资自己掌握理财技能。

🌟第二步:有了理财技能,自然就具备精准识别优质生钱资产的能力(选出好股票、好REITs)。

🌟第三步:每月收入先拿出一部分去投资,购买生钱资产,长期持有积累,利用复利发挥威力获得收益。

午间防骗

炒外汇骗局

预测价格进行投机,汇率影响因素很多,主要是购买力平价

一袋米在A国100元 B国50元 B国货币更值钱 汇率为 A:B=1:2

人民币贬值 物价上涨

外汇市场伴随高杠杆 高收益与风险

骗局套路

1 虚构交易平台

2 诱导频繁交易,赚取佣金

晚课

主题:认识股票

⭐第一个重点:认识股票,股票到底是什么?

【股票】的本质是公司。落地讲,股票就是一个凭证,证明你拥有某一家公司的股份,即股票是股份的凭证。✅

那股份是什么呢?股份就是你对某家公司拥有的所有权。

持有股票比例最多的人,是这家公司的大老板,持有少的人是小老板

投资一家好公司的股票,拥有这家公司的一小部分,成为这家公司的股东,也是实现财务自由甚至是成为富豪的重要途径✅

股票不是洪水猛兽,他和咱们的生活是息息相关的,因为咱们国家70%以上的GDP国民生产总值呢,都是由企业所创造的,所以说呢,上市公司呢,咱们是绕不开的,如果说要想让自己的拥有非工资收入,那咱们是必须要投资好的公司的呢。

举个🌰:

你和张三、李四、王五合伙开餐厅,每人出资2.5万,一共10万,那么你就拥有25%的股权。假设1单位股份价值1元,那么你就拥有该公司2.5万股份。为了防止赖账,你们拟了一个证明,证明每个人拥有2.5万股份。股票的作用就类似于这个证明。

那么企业为什么要发行股票呢?

继续上面的例子。你们四人合开的餐厅,一共投入10万,餐厅经营得很好,每年可赚2万,回报率20%。你们掐指一算:按照20%的回报率,如果投入1000万来扩大店面或开连锁,那每年就可以赚200万!这时候你想,既然餐厅收益这么好,告知所有人我们的项目:投10万即可赚2万,那肯定很多人都来投资!✅

企业发行股票的主要目的就是为了融资!

那股市是什么意思?

中国A股市场有两大交易所,分别是上交所和深交所,相当于两个“菜市场”。股市的存在很好的解决了这个问题,让买卖股票变得非常的方便✅。A股交易时间是每周一到周五,早上9点半到11点半,下午一点到三点,节假日休市

那我们投资【好公司】的股票赚的是什么钱呢?

① 公司持续的现金分红

② 股票价格上涨带来的价差收益

投资好公司的股票光现金分红就可能获得15%以上的年化收益率。✅

再加上价格上涨带来的收益,年化超过20%是很正常的事情。

这家公司的的股息率为14%,意思是每年光现金分红的收益率就有14%了。

如果加上价格上涨的收益,年化收益率超过15%,甚至达到20%是很正常的✅

为什么股票的收益率那么高呢?

因为一个国家GDP的组成中,企业是【创造价值最多】的部门。可以确定的说,一国股市的平均收益率一定是远远大于该国的GDP增长率的。GDP组成包括农、林、牧、渔。企业是创造价值最多的。

⭐所以:好上市公司的平均收益率 >所有上市公司的平均收益率>所有企业的平均收益率>GDP>银行理财收益率

  • 中国的GDP大概6.5%以上;
  • 中国所有上市公司的平均年化收益率大概12%以上
  • 中国好公司的平均年化收益率大概24%以上
第二个重点:⭐什么样的股票算是好股票?

股票的本质是企业,好企业的股票就是好股票。

股价下跌是市场的正常现象,只要公司利润在增长,这个公司就是有好公司的潜质✅

腾讯是目前中国最大的互联网公司之一

腾讯2004年当年的净利润4.2亿,2018年全年净利润多少呢?896亿!我们看到腾讯的价格最高时达到2506元,而上市价只有3.7元。

如果你在腾讯上市的时候花370元买100股腾讯,这些年一直长期持有到现在。那么到今天370元大概有17万,在最高点相当于25万元。

那我们再来看一个更普遍的例子:通化东宝:

主要是通化东宝很普通,其次是通化东宝股价波幅比较大,经历过大跌❌

从2003年7月1日到2018年6月30日,15年之间,仅腰斩以上的跌幅就有5次,平均每3年腰斩一次(腰斩就是股价跌一半)❌

假设你在这天投入7.64万,买入1万股,买入后股价一路下跌,最低跌到了2.95元。跌幅61%。但是,你是长期的价值投资者,你看了通化东宝的财报,分析出了他是好公司。你买入后持有不动至2018年6月30日,你完全不管股价的波动。你所做的,只是在每年收到分红时,直接按照当时股价把你的钱全部买入通化东宝的股票

经计算:最终你持有80323股通化东宝。

按照2018年6月底收盘价23.97元计算,当前市值192.5万元,15年的年化收益率24%

所以大家记住:股价下跌不是风险,利润减少才是风险。

为什么【好公司的股票】越跌收益反而越大呢?

好公司股价越跌,它的股价就变的越低,这时你可以拿着分红的钱再以较低的股价买入更多的股票✅这时候你得到的股票数量就越多,因为分红是按照你持有的股票数量分的。持有的股票数量越多,分红就越多🌹

它的利润在上涨,咱们作为股东 拥有分红是理所应当的

好公司的盈利是【持续】的,所以分红也是【持续】的,不是一会儿分,一会儿不分的

所以:投资股票真正重要的,是选出好公司!

【好公司】的真实盈利是持续稳定增长的,长期看每年的分红也会稳步增加。如果股价一直下跌,就可以用分红在低价位买到更多股票,从而获得更高的市值。

市值、市价

公司市值是反映了市场在某个时期对这个公司的看法。也就是股价的表现。

公司价值就是这个公司到底值多少钱,和公司利润相关。

股价下跌是正常市场现象,就像白菜、黄瓜的价格有波动。所以在股市上你公司的股价下跌,但你亏了吗?你还在赚钱呢。所以股价涨跌不重要,真正重要的是这家公司好不好,未来能不能赚到钱。这就是市值和价值的关系。大家投资股票,一定要把这家公司当成你自己开的餐厅。


我们【投资股票正确的方法】可以分为两大步:

⭐第一步:选出内在价值高的好企业

⭐第二步:在合理的价格把握时机,及时买入

低于公司内在价值的价格就是好价格。✅

一句话总结🌹:股票大跌有机会也有陷阱,机会的识别需要眼力,机会的把握需要实力,当眼力和实力配不上这个机会的时候,往往会步入陷阱之中,,眼力和实力的背后就是理财的能力。

⭐第三个重点:如何才能分析出好公司呢?

分析好公司

第三个重点:如何才能分析出好公司呢?

学好了财报分析、企业分析方法(特别是关于商业模式、护城河、领导者、团队、企业文化的分析)才可能选出好公司

⭐【财报分析】可以看出一个公司的【过去】

⭐【企业分析】可以看出一个公司的【未来】

只要这两个软硬件分析过关,你就能筛选到好公司拿稳手中的好股票,赚到好收益了。💰

因为任何好公司,每半年到一年都要看下企业的财报情况,目的是了解企业是否还仍然处在稳定的盈利,是否持续的是优秀好公司。

总结

⭐第一个重点:股票的定义

⭐第二个重点:选好股票的标准——实际是选出好公司

⭐第三个重点:选出好公司,要有一套科学的分析体系(财报分析、企业分析)

其他知识分享

市场机会

同学们晚上好哈,这个刚刚给大家呢,就是发了一个视频,是咱们证监会主席呢,最近一段时间的一个公开演讲啊,大家呢,应该能听得出来这个证监会主席呢,他表达的一个言外之意。

他为什么这么说呢?他讲到了咱们中国A股市场,就是意思就是说咱们中国大陆的这个上市公司呢,目前是处于一个估值比较低的一个阶段,为什么这么说呢?这个是有背后的逻辑和依据呢,作为支撑的,因为大家也知道哈,从2020年这个武汉肺炎开始,然后持续了这个一年多,就即使事到如今哈,咱们国家呢,还有几个高风险的地区中风险的地区,以前呢,也没有彻底的过去。2020年的一整年的话,咱们国家的经济呢,也是持续下滑的,然后经济也不是很整,很这个景气,尤其是这个国外的经济,大家也看新闻了,美国呢,因为新型冠状病毒呢,死亡人数的就差不多60万了。

西方的一些国家呢,西班牙呀等等,这些国家呢,都受这个疫情的影响的损失惨重,所以说2020年的话,疫情呢,真的是给大家带来了这个沉痛的一个经济打击,但是呢,咱们中国这个目前的这个投资环境呢,是比较好的,为什么这么说呢?因为咱们国家的这个疫情控制呢,是全世界控制最好的,基本上咱们国家的这个疫情呢,这也过完年了,也就差不多过去了,但是呢,2020年一整年呢。咱们国家的好多的这个公司哈,它的这个股价呢,也是受疫情的影响的,跌到了一个比较低位的价格,而目前呢,经济复苏了,新的一年也来到了,那他必然的话,它会有一个经济复苏上涨的一个趋势,所以说哈咱们班4595班的同学们哈,你们这个选择在这个时机呢,报名小白营学习理财哈真的很幸运。

买了股票是否需要盯盘?

不需要盯盘

股价是实时波动的,由于交易的人太多,有的人给这个价,有的人给那个价,所以短期的股价也在不停变化。大家记住一句话:我们是投资,不是投机,我们要的是可持续性的现金流,利用复利中时间的力量,把自己钱变多。

【真正的投资股票】,是关注股票代表的公司的好坏,是看到股票背后的本质,经过严谨的分析得出的结论。

因为股票的跌涨,价格的跌涨,咱们是没法预测的,它可能上涨可能下跌,这个咱们不能预估,实现财务自由的五大禁令之一,就是不预测趋势

咱们所有的投资决策都是有数据支撑的,所以为什么一直强调的是说,合理价格以及买入的好价格,卖出的价格,持有标准支持都是有计算方法的,具体的数据支撑肯定比你看k线研究大盘要靠谱的多✅

同时你看k线大盘的话,你需要付出大量的时间和精力,我们学习理财是为了成为真正的富人的,有钱又有闲,而不是说每天需要盯着大盘去看,这是投机行为哈,咱们是要做真正的价值投资者,赚公司长久稳定的钱💰

【关键富人思维-第八条】

⭐股价价格大跌能跌出什么?

我们【投资股票正确的方法】可以分为两大步:

  • 第一步:选出内在价值高的好企业
  • 第二步:在好的价格及时买入

这两步是不能颠倒的。

【当股市的价格出现下跌时】,好企业代表的好股票会出现好的买入价格,但是坏企业会跌出让投机者眼红的“陷阱”。如果在选择企业这一步错了,不管是多便宜的价格都徒劳无功,反而损失惨重。

【理性的投资者】对自己无法预测股票价格有自知之明,因为价格的波动总是难以预测的,因此他们将主要精力放在好企业的选择上,当好价格出现的时候果断出手,而后不管是继续跌还是涨,都是任凭风浪起稳坐钓鱼船。他们一般很少看股票,却获得了很高的收益。

一句话总结🌹:股票大跌既有机会也有陷阱,机会的识别需要眼力,机会的把握需要技能,当眼力和技能配不上这个机会的时候,往往会步入陷阱之中。

【关键富人思维--第九条】

> ⭐很多人炒股都亏,就说股票风险高,到底该怎么看待投资股票这件事?

【投机炒股的人】,不懂就去投,一心想赚一把就走,那么股市就是一个大赌场,都特别想赢钱,但又特别怕输钱,风险自然是非常大。而且还很容易上当受骗,赚了以为是自己本事,亏了又说运气不好,说到底都是自欺欺人。涨了开心要命,跌了悲伤绝望,被价格的波动带着一天悲喜两重天,说到底还是没有技能让自己内心踏实。

【真正的投资股票】,是关注股票代表的公司的好坏,是看到股票背后的本质,经过严谨的分析得出的结论。这样的投资,即使短时间的价格波动也能心理踏实,最终能够获得复利带来的长期收益。

一句话总结🌹:投资股票的正确姿势是靠分析,能选出好股票风险自然就小。赌徒在股市是把身家性命交给市场,不懂就投,肯定要被懂的人收割的。

题外话

在企业中, 商业模式 现金流 领导者 这三者你觉得哪个最最最重要?🎙️🎙️🎙️

答案是:领导者,明天课程讲解。

思维导图