1、 什么是可转债打新?

打新债打的是可转债,所以也叫可转债打新。我们首先要明白什么是可转债:可转债的本质是债券

债券的本质其实就是借条,简单来说就是一张债权凭证,到期要还本付息。

只不过债券一般是企业、政府、金融机构等发行的,它们需要筹集的资金比较庞大,普通投资者根本没有那么多钱,怎么办呢?

解决这个问题的方法来了,比如一家公司要借1千万的资金,但它并不是发行一张面值1千万的债券,而是分成许多份。一般来说,债券的发行面值是100元,这样每个人都可以买的起,那么筹资1千万,发行10万张面值为100元的债券就可以了。

总结来讲:债券的本质是借条,是一种债权,你拥有债券,即拥有要求债务方到期还本付息的权利。

2、 打新债需要什么条件?

【账户】只需要一个证券账户,就可以参与,可以说是0门槛。

【资金】0元就可以参与,中签后才缴款,一般只会中一签,也就是只需1000元,而我们申请的时候一定要顶额申购。在以后大家也要做到【逢债必打,满额申购】

如果不满额的话中签率会非常低,有同学害怕都中了怎么办?几十万呢?这点不用担心最多中两手。2000元

3、 打新债的收益怎么样?

申购时会通过抽签的方式选出可以购买可转债的投资者,中签的投资者以每张100元的原始价格买入,之后在上市当天以高价卖出,从而获得较高的收益。

这里给大家看一下之前新债上市的收益情况,整体收益率还是不错的,大概在20%-60%之间。

另外,打新债的中签率也比较高,一般坚持打一两个月,总会打中一两只新债。 并且打中之后,才需要交钱,完全没有资金压力,堪称捡钱神器。

我们来计算一下,例如有些家庭可以开6个不同的股票账户,夫妻双方+双方父母的,6个账户一起申购,即便每个账户每个月中1只,每只可转债收益200元,那么每月能轻松赚到1200块钱,一年下来就是14400元,是不是运用好这一个小小的简单工具就能收益很多了?当然这一点要看自己是不是够勤奋。还有你投资的方向。操作的选择。

4、 打新债有没有风险呢?

打新债也是有一点风险的,其风险主要来自于市场整体暴涨暴跌导致的可转债破发风险。而风险率小于5%

【破发】是跌破发行价的意思。可转债的上市价格是100元,如果上市当天的交易的平均价格低于100元,就叫破发了。

打新债本身亏损几率比较小,而且单只亏损较有限。所以,为了避免破发的风险,当触发警戒条件时,我们会停止申购可转债。

重点来了! 该何时停止申购可转债呢???

注意:金融危机及特殊时期当出现第一只破发的可转债时,就停止申购。

  • 方案一,停止申购后,观察一段时间,以最近一次出现破发为起点,直到连续一个月内市场上不再出现破发的情况再开始申购。
    由于可转债申购都是中签之后才缴款, 一年之内,每个人都有3次中签后不缴款的机会。所以,如果中签后发现新上市的可转债有破发现象,是可以不缴款的!
  • 方案二:机会来了!弃债,全面打入A股市场,快速摘取好公司,耐心等待好价格,跌透大胆买入至80%仓位。

5、 如何查看过往上市的可转债是否破发呢?


下载【东方财富】手机APP,点击 首页→新股申购→上市表现→新债,首日每签获利大于0,就代表没有破发!

6、 打新债的操作步骤

以“涨乐财富通”为例:在股票交易时间,也就是周一至周五的早上9:30到下午3点。

点击 交易→打新神器→新债申购→全部→立即申购,就可以了。

7、 如何提高中签率?


注意,由于实名制,同一个人的不同证券账户申购,仅算一次有效申购。
提高中签率的方法有两种:

  • (1)顶格申购
  • (2)在合法合规的前提下尽量多开股票账户,可以用家人股票账户一起申购。(一个身份证只能一个户有效。需要家人办理)

根据过往的中签率信息来说,一般上午10到11点,下午两点半到3点之间中签率可能会高一些。

8、 中签后该如何缴款呢?

申购后的1到3个交易日公布中签结果。

如果中签了,APP会自动提醒。投资者需要在下午【4点前】在账户里留有足够的资金进行缴款,系统会自动扣除的。特别提醒,为了防止大家中签后忘记缴款,建议大家在开户后,预先转入1000元。

9、 缴款后什么时候卖出呢?

一般可转债在公布中签结果后的15-30天后上市交易

我们要在上市第一天就卖出

重要的事情咱们得多说几遍,因为有的伙伴会因贪恋收益觉得还会再涨、想再等等……进而造成下跌或继续的亏损!!!

那如何查询上市时间呢?

我们打开涨乐财富通,点击 交易→打新神器→新股新债发行计划→新债→已发行,就可以查询上市时间了。

图片(最后一列)是上市时间,其中“-”代表未公布。

10、卖出的注意事项有哪些呢(停牌了怎么办)?

可转债上市当天可能停牌,停牌就不能卖出啦,要等停牌结束后才可以卖出!
触发停牌的情况:当涨跌幅度达到20%、30%时,沪深两市可转债都会进行临时停牌。(停牌就是暂停交易,复牌就是恢复买卖交易)

深市可转债停牌机制(2020年6月8号起实行)

  • 1)涨跌幅【首次】达到20%停牌30分钟
  • 2)涨跌幅【首次】达到30%停牌30分钟
  • 3)14:57以后不停牌,正常交易,到时候再卖,大家定好闹钟,有3分钟时间卖出

代码判断

  • 【沪市】代码11开头
  • 【深市】代码12开头


11、可转债操作手续费?

1) 申购,中签缴款,不产生手续费;
2)卖出,沪市0.02%,深市0.1%(起点收取1元)

# 12、可转债总结